EFT, Havale ve Nakit İşlemlerde Yenilik Finansal kuruluşlar aracılığıyla gerçekleştirilen EFT, havale ve nakit işlemlerde şeffaflığı artırmak, kayıt dışılığı önlemek ve finansal sistemin güvenliğini güçlendirmek amacıyla sıkı tedbirler alınması hedefleniyor….
Finansal kuruluşlar aracılığıyla gerçekleştirilen EFT, havale ve nakit işlemlerde şeffaflığı artırmak, kayıt dışılığı önlemek ve finansal sistemin güvenliğini güçlendirmek amacıyla sıkı tedbirler alınması hedefleniyor.
Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) Başkanlığı, bu doğrultuda hazırladığı Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği Taslağı’nı görüşe açtı. Taslak, ulusal ve uluslararası yükümlülüklere etkin şekilde uyulması hedefi doğrultusunda hazırlandı.
Taslak doğrultusunda, finansal kuruluşlar müşterilerinin nakit işlemlerini yakından izleyecek ve olağan dışı işlemlere özel dikkat gösterecekler. Ayrıca, EFT ve havale işlemlerinde müşteriye işlemin mahiyetinin beyanı için yeni başlıklar sunacaklar.
Belirli tutarın üzerindeki işlemlerde müşteriden en az 20 karakter uzunluğunda işlem açıklaması istenecek. Açıklamanın yapılmaması durumunda transfer gerçekleştirilmeyecek.
Taslağın yayımlanması halinde düzenlemeler, 1 Ocak 2026’dan itibaren yürürlüğe girecek. Bu değişikliklerle birlikte, finansal işlemlerde şeffaflık ve güvenilirlik artırılacak.
